德国银行开户需要什么资料?
需要说明的是,并不是所有人在德国都能开立银行账户的(当然在国内也一样)。能够开立账户的个人和公司需要满足一定的条件,否则银行会予以拒绝。一般来说,个人开设存款账户的要求包括: ①年满16周岁;②提供无犯罪记录且通过银行内部审查;③申请人必须亲自签署开户文件。 公司开户的条件除了以上三点外还包括:
①成立满一年且有真实、有效的营业地址及电话;②公司负责人或董事须是居住在德国且年满16岁的自然人;③提供公司注册证书、法人护照复印件、地址证明等文件。 如果申请人的条件不符合银行的开户要求,银行会直接拒绝开户申请的提交。如果申请人所提供的申请材料存在虚假或不实的情况,银行不仅会产生审核上的困难,而且一旦开户成功,银行也有权终止该账户下的任何交易并予以没收全部款项。
在满足了开户条件后,申请人即可向银行申请开立新账户了。与国内不同,在德国开立账户无需预先指定存款机构,申请人可根据自己的需求自由选择。另外,考虑到海外投资的需求,德银推出外币账户,客户可委托德银代为管理在外汇市场的头寸和交易。 与很多国家/地区一样,德国对金融犯罪的打击力度相当大。
为了防范洗钱等犯罪活动的发生,德银要求新客户必须提供身份证明材料,并通过国际互联网对其资产情况进行调查。德银会对客户的资产进行分类,并对每一类资产建立档案,包括:
①购买的时间、地点和金额;
②出售的时间、地点和金额;
③目前的市场价值;
④是否有法律争议;
⑤是否已做保险安排等。
为了防止资金转移风险,客户应在银行建立独立的理财账户,并将所有用于投资的资金都存入这个账户内,以便于将来追查资金来源。